【案例簡介】

近日，王大爺前往某銀行辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。柜員在審核業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)收款賬戶信息異常，經(jīng)耐心詢問，客戶透露其接到自稱“公檢法”工作人員的電話，對(duì)方稱其涉嫌違法，要求轉(zhuǎn)賬到安全賬戶以“證明清白”。銀行工作人員意識(shí)到這是一起典型的電信詐騙，立即勸阻客戶，并聯(lián)系警方介入，最終成功攔截該筆轉(zhuǎn)賬，避免了客戶的經(jīng)濟(jì)損失。該案例反映了當(dāng)前金融詐騙的常見手法，即不法分子冒充權(quán)威機(jī)構(gòu)(如公檢法、銀行、社保等)，利用受害人的恐慌心理，誘導(dǎo)其提供敏感信息和轉(zhuǎn)賬。

【案例分析】

詐騙分子通常謊稱受害人涉及洗錢、非法集資等犯罪，要求其配合調(diào)查，并通過偽造法律文件、威脅恐嚇等方式施壓，最終誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬。老年人、青少年等群體因防范意識(shí)較弱，更容易成為目標(biāo)。部分消費(fèi)者缺乏對(duì)金融詐騙的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，受害人在緊張情緒下，可能忽視銀行工作人員的勸阻，甚至拒絕溝通，堅(jiān)持轉(zhuǎn)賬。

【溫馨提醒】

廣發(fā)銀行江門分行溫馨提醒：

1.?警惕陌生來電與轉(zhuǎn)賬要求，公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話要求轉(zhuǎn)賬，更不存在“安全賬戶”或“資金審查”等說法。遇到可疑電話時(shí)，應(yīng)與銀行官方客服核實(shí)，如遭遇詐騙和損失請(qǐng)撥打110。

2.?強(qiáng)化個(gè)人信息保護(hù)，切勿向陌生人透露銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等敏感信息。謹(jǐn)慎授權(quán)他人操作手機(jī)銀行或網(wǎng)上銀行，避免被遠(yuǎn)程控制。