近日，廣發(fā)銀行江門分行成功阻斷一起新型網(wǎng)絡詐騙案，幫助客戶避免了9.4萬元的經(jīng)濟損失，并獲得公安機關高度評價。

案例介紹：

客戶前往廣發(fā)銀行江門分行網(wǎng)點辦理調(diào)整轉(zhuǎn)賬限額業(yè)務時，透露資金將用于一款投資APP上購買黃金?？蛻敉ㄟ^網(wǎng)絡培訓班了解到此款投資APP，該投資軟件客服要求陸續(xù)轉(zhuǎn)入資金購買商品，以完成“退款返利”操作。客戶在軟件客服指引下，已先后轉(zhuǎn)入十萬余元，準備再投入9.4萬元完成所謂的“退款”操作。憑借豐富的反詐經(jīng)驗，廣發(fā)銀行江門分行工作人員立即察覺到異常，并迅速上報反詐中心進行核實。

最終，在反詐中心和廣發(fā)銀行江門分行工作人員的勸阻下，客戶意識到這是一起詐騙并立即報案，成功避免了更大的經(jīng)濟損失。

案例分析：

1.網(wǎng)絡培訓班的退款流程：客戶通過網(wǎng)絡培訓班的退款流程了解到投資APP，這是典型的通過虛假宣傳吸引受害者的方式。

2.小額返利誘騙信任：起初客戶無需操作便獲得小額返利，這是騙子用來建立信任、誘導客戶進一步操作的常見手法。

3.要求多次轉(zhuǎn)賬完成退款：后續(xù)退款返利需要通過軟件購買商品才能完成，這是典型的“套路”，目的是讓客戶不斷投入資金，最終無法提現(xiàn)。

4.利用客戶心理：客戶因前期投入了十余萬元，產(chǎn)生了“沉沒成本”心理，希望繼續(xù)投入以完成所謂的“退款”操作，這正是騙子利用的心理漏洞。

廣發(fā)銀行江門分行溫馨提示您：

1.遇到網(wǎng)絡退款、投資理財?shù)惹闆r，一定要提高警惕，核實對方身份和資金用途；

2.不要輕易相信“高回報”“輕松退款”等承諾，避免落入詐騙陷阱；

3.一旦發(fā)現(xiàn)可疑情況，及時聯(lián)系銀行或公安機關，避免造成財產(chǎn)損失。